السعودية تعيين كبرى البنوك العالمية لإصدار الصكوك هذا الشهر

أخبار تداول



عينت المملكة العربية السعودية ثلاثة بنوك عالمية كبرى كمنسق لإصدار صكوك إسلامية دولية على الصعيد العالمي، بحسب ما نقلته وكالة بلومبيرغ.

و البنوك هي سيتي جروب وجي بي مورغان تشيس وإتش إس بي سي.

وأضاف تقرير وكالة بلومبرغ أن المملكة اختارت بنكان إضافيان لإدارة إصدار الصكوك خلال هذا الشهر وهما دويتشه بنك وبي إن بي باريبا.

ويذكر أن أمين العام للجنة المالية بالديوان الملكي صرح أن السعودية تخطط لإقتراض ما بين 10 مليار حتى 15 مليار دولار من الأسواق العالمية خلال العام الجاري وبقيمة إجمالية تصل الى 70 مليار ريال من السوق السعودي.

ملخص مراكز المتعاملين



أخبار العالم

وكالة موديز تخفض التصنيف الإئتماني لبريطانيا
Posted on Saturday September 23, 2017

وكالة موديز تخفض التصنيف الإئتماني لبريطانيا، بسبب مخاوف من انعكاس الخروج من الاتحاد الأوربي سلبا على النمو الاقتصادي.


مئات الآلاف يوقعون على عريضة إلكترونية ضد قرار وقف أوبر عن العمل في بريطانيا
Posted on Saturday September 23, 2017

أكثر من 500 ألف شخص يوقعون على عريضة إلكترونية، تطالب بإلغاء قرار هيئة النقل في لندن، عدم تجديد ترخيص شركة أوبر لتأجير السيارات للعمل في المدينة.


أوبر تخسر ترخيص العمل في لندن
Posted on Friday September 22, 2017

أكدت الحكومة أن أوبر لا تستوفي شروط الحصول على الترخيص معتبرة أن الخدمة التي تقدمها تفتقر إلى المسؤولية ومعايير الأمان والسلامة العامة


وفاة ليليان بيتنكور أغنى امرأة في العالم وريثة إمبراطورية لوريال العالمية للتجميل
Posted on Friday September 22, 2017

أغنى سيدة في العالم ليليان بيتنكور، وريثة شركة لوريال الفرنسية عملاق صناعة التجميل في العالم، توفيت عن عمر 94 عاما، وفقا لبيان أصدرته عائلتها.


صندوق الاستثمار السعودي يستثمر في قطاع الترفيه
Posted on Thursday September 21, 2017

أعلن صندوق الاستثمار السيادي في السعودية أنه يخطط لتأسيس شركة للاستثمار في قطاع الترفيه الذي ترغب السعودية في تطويره في إطار الإصلاحات الاجتماعية والاقتصادية.


ارتفاع عجز الحساب الجاري الأمريكي إلى معدلات 2008
Posted on Wednesday September 20, 2017

ارتفاع عجز الحساب الجاري الأمريكي، الذي يعد مقياس التجارة في الولايات المتحدة، إلى 123.1 مليار دولار في الربع الثاني من العام، وهو أعلى معدلاته منذ عام 2008.


تقرير: النساء يشكلن ثلثي العاملين الذين يحصلون على أقل من الحد الأدنى للأجور
Posted on Tuesday September 19, 2017

تقرير يشير إلى أن النساء يشكلن غالبية العاملين الذين يتقاضون أقل من الحد الأدنى للأجور.


شركة صينية توقف خدمة تأجير الدمى الجنسية
Posted on Monday September 18, 2017

شركة صينية تعمل في نشاط تأجير الدمى الجنسية توقف خدماتها في السوق بعد أيام من انطلاق نشاطها.


سناب شات تحظر محتوى شبكة الجزيرة في السعودية
Posted on Monday September 18, 2017

منصة التواصل الاجتماعي سناب شات تحجب الدخول إلى محتوى شبكة الجزيرة في السعودية بطلب من السلطات هناك.


قطر تشتري 24 طائرة مقاتلة من طراز تايفون من بريطانيا
Posted on Monday September 18, 2017

قطر توقع اتفاقا مبدئيا لشراء 24 طائرة حربية من طراز تايفون من بريطانيا، تصفه وزارة الدفاع البريطانية بأنه أول صفقة كبيرة مع قطر، بعد سنوات من المفاوضات.


ما هي المهارات التي تبحث عنها الشركات في الإمارات بـ2017؟
Posted on Saturday September 23, 2017

توجد في أحيان كثيرة فجوة بين المهارات التي تبحث عنها الشركات وتلك التي يمتلكها من يبحث عن عمل. وفي سبيل التعرف على مدى اتساع الفجوة بين هذه المهارات، قام بيت.كوم بإجراء استبيان تحت عنوان "المهارات في منطقة الشرق الأوسط" خلال الفترة الممتدة ما بين 29 إبريل/ نيسان وحتى 29 مايو/ أيار 2017، حيث يسلط هذا الاستبيان الضوء على أكثر المهارات طلباً من قبل الشركات في الإمارات والأقل توافراً لدى الباحثين عن عمل.


قطر: إجراءات دول "الحصار" أثرت إيجابياً على اقتصادنا
Posted on Friday September 22, 2017

قال وزير الاقتصاد والتجارة القطري، الشيخ أحمد بن جاسم بن محمد آل ثاني، الجمعة، إن إجراءات ما وصفه بـ"الحصار" أثرت بشكل إيجابي على اقتصاد دولته، معدداً الخطوات التي اتخذتها الدوحة فيما يخص الاقتصاد والتجارة منذ الخامس من يونيو/ حزيران الماضي، للتعامل مع أزمة قطع المملكة العربية السعودية والإمارات والبحرين ومصر العلاقات الدبلوماسية والاقتصادية مع قطر.


خبير مالي لـCNN: هذه أسباب رفع أسعار الفائدة في مصر.. وما يعنيه ارتفاع احتياطيات النقد الأجنبي
Posted on Friday September 22, 2017

تابع ما قاله المحلل المالي، جميل أحمد،في مقابلة مع موقعنا حول أوضاع الجنيه المصري وأسباب رفع أسعار الفائدة في مصر.


بلومبرغ ستطلق قناة عربية باتفاقية مع مؤسسة السعودية للأبحاث
Posted on Thursday September 21, 2017

ستدخل "بلومبرغ" مجال الأخبار المالية باللغة العربية.


خبير مالي لـCNN: الريال القطري بدأ يستقر.. وضعف الدولار يفيد اقتصادات دول الخليج
Posted on Thursday September 21, 2017

تابع ما قاله المحلل المالي، جميل أحمد، نائب رئيس قسم التطوير المؤسسي لدى FXTM ، في مقابلة مع موقعنا حول أوضاع الريال القطري بعد أشهر من اندلاع أزمة قطع العلاقات، وتأثير ضعف الدولار في الفترة الأخيرة على الاقتصادات المحلية في دول الخليج.


صندوق معاشات التقاعد هذا يُقدر بـ1,000,000,000,000 دولار!
Posted on Thursday September 21, 2017

صندوق معاشات التقاعد الضخم في النرويج الآن يُقدر بأكثر من تريليون دولار. نعم واحد وبعده 12 صفراً!


وزير روسي يؤكد عزم الجزائر شراء طائرات مدنية من بلاده
Posted on Wednesday September 20, 2017

تخطط الجزائر لشراء طائرات مدنية من نوع "سوخوي سوبرجت 100"


أين يضع صندوق الدعم السعودي الضخم مع "سوفت بنك" استثمارته؟
Posted on Wednesday September 20, 2017

إنه أحد أضخم صناديق الدعم التكنولوجية للاستثمار المباشر في العالم.. ويقوم بضخ أمواله في استثمارات عديدة بسرعة!


"قطر غاز" توقع اتفاقية توريد 1.5 مليون طن من الغاز الطبيعي المسال لتركيا سنوياً لـ3 أعوام
Posted on Wednesday September 20, 2017

أعلنت شركة "قطر غاز" المملوكة للدولة، الأربعاء، توقيع اتفاقية بيع وشراء متوسطة الأمد مع شركة خطوط الأنابيب الحكومية التركية "بوتاس"، تقوم الشركة القطرية بموجبها بتوريد غاز طبيعي مسال لشركة "بوتاس" على مدى 3 سنوات بمعدل 1.5 مليون طن في العام الواحد.


السعودية.. تأسيس شركة جديدة لتطوير قطاع الترفيه بـ2.7 مليار دولار
Posted on Wednesday September 20, 2017

أعلن صندوق الاستثمارات العامة في المملكة العربية السعودية، الأربعاء، أنه يعتزم تأسيس شركة ستكون ذراعه الاستثماري في قطاع الترفيه في المملكة.


ألمانيا .. التوترات التجارية مع أمريكا بدأت تنحسر
Posted on Saturday September 23, 2017

قال مسؤول ألماني رفيع المستوى عقب محادثات مع نظراء أمريكيين إن التوترات التجارية بين بلاده والولايات المتحدة انحسرت وإن الجانبين يعملان سويا بشكل بناء. وقال نائب وزير الاقتصاد ماتياس ماخنيج إن المسؤولين الذين التقى بهم أبدوا موقفا "بناء جدا" ورغبة أكبر في السعي نحو إيجاد حلول. وفي أواخر مايو أيار انتقد الرئيس الأمريكي دونالد ترامب ألمانيا بسبب فائضها التجاري "الهائل" مع الولايات المتحدة بينما عبرت المستشارة الألمانية أنجيلا ميركل عن شكوكها في القدرة على الاعتماد على واشنطن كحليف. وتحدث ماخنيج عن ما أسماه خطوات صغيرة للأمام بشأن العديد من القضايا، بما في ذلك صادرات الصلب الألمانية والفوائض التجارية. ومن المتوقع أن تكمل الحكومة الأمريكية تقريرا حول واردات الصلب في يناير كانون الثاني قد يوصي بعقوبات بسبب اتهامات بالإغراق من جانب الصين ومنتجين أوروبيين، وستجري مناقشة القضية خلال منتدى عالمي في نوفمبر /تشرين الثاني. الجدير بالذكر أن ترامب فتح في أبريل/ نيسان تحقيقا بشأن ما إذا كانت واردات الصلب تهدد الأمن القومي الأمريكي.


حقل ظُهر المصري سينتج 500 مليون قدم مكعب يومياً بنهاية 2017
Posted on Saturday September 23, 2017

قال رئيس الوزراء المصري شريف إسماعيل إن حقل الغاز المصري الجديد العملاق ظُهر سيبدأ إنتاج 500 مليون قدم مكعب يوميا بنهاية 2017. وأبلغ إسماعيل الصحفيين أن واردات مصر من الغاز الطبيعي تدور بين عشر شحنات و12 شحنة شهريا خلال فترة الذروة مضيفا أنها ستشهد تراجعا "بنسب كبيرة" فور بدء تشغيل الحقل الواقع في البحر المتوسط. هذا ومن المقرر أن يبدأ الحقل ظُهر، الذي اكتشفته إيني الإيطالية عام 2015 وتقدر احتياطياته بثلاثين تريليون قدم مكعبة من الغاز، في ديسمبر/ كانون الأول. يذكر أن إنتاج مصر من الغاز الطبيعي زاد إلى حوالي 5.1 مليار قدم مكعبة يوميا في 2017 من 4.4 مليار قدم مكعبة في 2016 مع بدء إنتاج المرحلة الأولى من مشروع شمال الاسكندرية الذي تتولاه بي.بي. وتسعى مصر إلى تسريع الإنتاج من حقولها المكتشفة حديثا وتستهدف وقف الاستيراد بحلول 2019 وتحقيق الاكتفاء الذاتي.


رئيس يوروغروب: الاقتصاد اليوناني يتحسن
Posted on Saturday September 23, 2017

اعتبر رئيس مجموعة يوروغروب "يروين ديسلبلوم" أن الاقتصاد اليوناني يتحسن لكن الاولوية تبقى للإستقرار الاقتصادي والسياسي وللمضي في الإصلاحات. وشدد رئيس مجموعة وزراء مالية منطقة اليورو في المقابلة التي تسبق زيارة لاثينا يقوم بها الاثنين على وجوب أن "تحقق اليونان بحلول نهاية برنامج الانقاذ في اب/اغسطس 2018 الإصلاحات التي يطالبها بها دائنوها. وأكد أن قضية مدى استمرار الدين العام اليوناني الذي يشكل 197 في المئة من إجمالي الناتج المحلي سيتم درسها في نهاية البرنامج اذا وفت اليونان بالتزاماتها" الاصلاحية. ولم يستبعد استمرار رعاية منطقة اليورو لليونان رغم إنتهاء البرنامج. وأورد موقع مجلس الاتحاد الأوروبي أن "الهدف من زيارة رئيس يوروغروب هو عرض برنامج التصحيح الاقتصادي لليونان والامكانات المتاحة للبلاد بهدف ضمان نجاح انتهاء البرنامج. وبعد سبعة اعوام من اجراءات تقشف هدفت الى التصدي لازمة ديون هائلة, سجلت اليونان نسبة نمو خجولة في 2017 على خلفية اجراءات تصحيح مالي.


ارتفاع أسعار الوقود في كوريا الشمالية
Posted on Saturday September 23, 2017

ارتفعت أسعار الوقود في بيونغ يانغ غداة العقوبات التي فرضتها الأمم المتحدة ووضعت قيودا بموجبها على صادرات المنتجات النفطية إلى كوريا الشمالية جراء برامجها النووية والصاروخية. فبحسب وكالات أنباء فإنه قد ارتفاع سعر بيع الوقود في العاصمة بنسبة 20% عنه قبل شهرين. وفي وقت سابق من هذا الشهر فرض مجلس الأمن الدولي ثامن رزمة من العقوبات على كوريا الشمالية بعدما أجرت اختبارها النووي السادس وقالت إنه كان لقنبلة هيدروجينية. ووضع القرار حدودا على شحنات النفط الخام من أي دولة، تساوي الكمية التي أرسلتها إلى كوريا الشمالية خلال الأشهر الـ 12 الأخيرة. وفرض كذلك أن تقتصر كميات منتجات النفط المكرر التي يتم تسليمها إلى كوريا الشمالية على مليوني برميل في العام. وتحصل بيونغ يانغ على معظم وارداتها النفطية من الصين التي لم تنشر منذ العام 2014 أي احصاءات بهذا الشأن. وتفيد احصائيات صادرة عن بعثة واشنطن إلى الأمم المتحدة أن بكين تزود بيونغ يانغ بنحو أربعة ملايين برميل من النفط الخام كل عام و4.5 مليون برميل من منتجات النفط المكررة مثل الوقود والديزل. ويتضمن القرار استثناء للموارد المستخدمة "لأهداف كسب العيش"، ولكن يبدو أن الاجراءات تقلص موارد كوريا الشمالية من المنتجات النفطية بأكثر من 55% ، وهو ما يبدو أنه يؤثر في بيونغ يانغ. يذكر أن الوقود يباع في كوريا الشمالية بالكيلوغرام وليس بالليتر ويحدد سعره بالدولار. ويبلغ وزن الليتر الواحد 0.77 كلغ, ما يعني أن السعر الحالي يعادل 2,59 دولارا للتر. وازدادت الأسعار بشكل كبير مطلع العام الجاري حين عزا محللون ذلك إلى قيام سلطات البلاد بتخزين المنتجات النفطية تحسبا لفرض حظر دولي.


المعدن الأصفر يتكبد خسائر أسبوعية بـ 2.3% .. و برنت يسجل مكاسب بـ 2.2%
Posted on Saturday September 23, 2017

استقرت مؤشرات الأسهم الأمريكية خلال تداولات الجمعة وسط عدم يقين جيوسياسي إزاء الأزمة الكورية الشمالية أثر سلبا على شهية المستثمرين في السوق، وحقق "داو جونز" و"S&P" مكاسب أسبوعية، بينما سجل "ناسداك" خسائر هذا الأسبوع. وانخفض مؤشر "داو جونز" الصناعي 9 نقاط إلى 22349 نقطة، بينما ارتفع "ناسداك"  4 نقاط إلى 6427 نقطة، وارتفع "S&P 500" القياسي 1.5 نقطة إلى 2502 نقطة. وعلى الصعيد الأسبوعي، حقق "داو جونز" مكاسب بنسبة 0.4%، كما حقق "S&P 500" الأوسع نطاقا مكاسب بنسبة 0.1%، في حين سجل "ناسداك" خسائر أسبوعية بنسبة 0.3%. وفي أوروبا، ارتفع "ستوكس يوروب 600" بنسبة 0.1% إلى 383 نقطة، وسجل المؤشر القياسي مكاسب أسبوعية بنسبة 0.7%. وارتفع مؤشر "فوتسي 100" البريطاني 46 نقطة إلى 7310 نقاط، كما ارتفع "كاك" الفرنسي  14 نقطة إلى 5281 نقطة، في حين تراجع "داكس" الألماني  7 نقاط إلى 12592 نقطة. من ناحية أخرى، ارتفعت العقود الآجلة للذهب تسليم ديسمبر/كانون الأول عند التسوية بنسبة 0.2% أو 2.70 دولار إلى 1294.80 دولار للأونصة، وسجل المعدن الأصفر خسائر أسبوعية بحوالي 2.3%. وفي أسواق النفط، ارتفع "نايمكس" بنسبة 0.2% أو 11 سنتا وأغلق عند 50.66 دولار للبرميل، محققاً مكاسب أسبوعية بنسبة 1.5%، بينما ارتفع "برنت" بنسبة 0.8% أو 43 سنتا وأغلق عند 56.86 دولار للبرميل وسجل مكاسب هذا الأسبوع بنسبة 2.2%. كانت مخاوف قد سادت الأسواق بعد أن نقلت وكالة "يونهاب" عن وزير خارجية كوريا الشمالية "ري يونج هو" قوله إن بلاده ربما تدرس اختبار قنبلة هيدروجينية في المحيط الهادئ.


كندا تفرض عقوبات اقتصادية على فنزويلا
Posted on Saturday September 23, 2017

أعلنت حكومة كندا فرض عقوبات مالية على الرئيس الفنزويلي نيكولاس مادورو و39 شخصا آخرين بفنزويلا. وتشمل الإجراءات التي اتخذتها حكومة جاستن ترودو "تجميدا للأصول وحظرا للمعاملات بحق الافراد المستهدفين" بالاضافة الى منع الكنديين من تقديم الخدمات المالية او خدمات ذات صلة لهم. وقالت وزيرة خارجية كندا كريستيا فريلاند ببيان "كندا لن تبقى صامتة بالوقت الذي تحرم فيه حكومة فنزويلا شعبها من حقوقه الديموقراطية الاساسية". هذا وكان البيت الأبيض فرض عقوبات مالية على فنزويلا تهدف خصوصا إلى الحد من إمكان حصول نظام مادورو على رؤوس اموال أجنبية يحتاج إليها بشدة.


الانتخابات الألمانية .. من يحسم السباق؟
Posted on Saturday September 23, 2017

تشهد ألمانيا حالة من الترقب للانتخابات البرلمانية القادمة .. والتي سيترتب عليها تشكيل حكومة جديدة ومن ثم انتخاب مستشارٍ جديدٍ للبلاد ووسط تحديات اقليمية وعالمية وتغيرات سياسية كبرى.   المزيد عن الانتخابات الالمانية مع الزميل "الطيب عبد الماجد"


الصين ستحد من صادراتها النفطية إلى كوريا الشمالية
Posted on Saturday September 23, 2017

أعلنت وزارة التجارة الصينية أن بكين ستحد من صادراتها من المنتجات النفطية المكررة إلى بيونغ يانغ بدءً من مطلع تشرين الأول/اكتوبر، وهو ما يؤكد إلتزام الصين بالعقوبات الجديدة التي فرضتها الأمم المتحدة على كوريا الشمالية حول برنامجيها النووي والصاروخي. يذكر أن مجلس الأمن الدولي أقر، بمشاركة الصين التي تعد عضوا دائما فيه عقوبات قاسية ضد بيونغ يانغ الأسبوع الماضي رداً على سادس تجربة نووية تجريها الأخيرة والتي كانت الأكثر قوة. وسعت واشنطن في البداية إلى فرض حظر نفطي كامل على كوريا الشمالية، إلا أنها اضطرت إلى التخفيف من حدة موقفها لضمان الحصول على دعم روسيا والصين، حيث تعد الأخيرة الحليف الوحيد لبيونغ يانغ وشريكها التجاري الأهم. وفي بيان نشرته الوزارة على موقعها أكدت على بنود القرار الأممي الأخير حيث كتبت أنه واعتبارا من 1 تشرين الأول/اكتوبر، لن تصدر الدول الاعضاء في الأمم المتحدة أكثر من 500 ألف برميل من منتجات البترول المكررة إلى كوريا الشمالية خلال الأشهر الثلاثة الأخيرة من العام 2017، ومليوني برميل سنويا بدءً من العام المقبل. وأفاد البيان "ستصدر الحكومة الصينية إشعاراً حول وضع التصدير عند الاقتراب من الحد الأعلى، وستطبق من ذلك التاريخ حظرا على صادرات المنتجات النفطية المكررة إلى كوريا الشمالية للعام ذاته". هذا وأكدت الوزارة أن الصين أصدرت "حظرا شاملا على النسيج المستورد" من كوريا الشمالية، مشيرة إلى بند آخر في قرار العقوبات الجديد يحظر تجارة الملابس والنسيج مع بيونغ يانغ. ويشير خبراء إلى أن هذا التحرك سيحرم يونغ يانغ من مصدر رئيسي للعملة الأجنبية، حيث يعد النسيج من أهم صادراتها والذي يقدر محللو شركة "آي اتش اي ماركت" قيمته بـ 750 مليون دولار. الجدير بالذكر أن الصين تقدم المواد الأولية لكوريا الشمالية حيث يتم تحويلها إلى ملابس في مصانع تستخدم العمالة الرخيصة، قبل أن تتم إعادة تصديرها إلى الصين.


موديز تخفض تصنيف بريطانيا على خلفية الغموض حول بريكست
Posted on Saturday September 23, 2017

خفضت وكالة موديز التصنيف الائتماني للدين البريطاني على المدى الطويل مبررة ذلك بالغموض الاقتصادي الناجم عن بريكست، بحسب ما أعلنت في بيان. وقامت الوكالة بخفض تصنيف الدين البريطاني من "A a 1 " الى "A a 2" مع آفاق مستقرة، معربة عن القلق من "تراجع محتمل لمتانة الاقتصاد البريطاني على المدى المتوسط نتيجة خروج البلاد من الاتحاد الاوروبي". وتابع البيان أن موديز تخشى "تزايدا في ضغوط الموازنة" نتيجة تراجع ممكن للنشاط وتحديات متزايدة يطرحها اعداد السياسات بسبب المفاوضات المعقدة المرتبطة ببريكست. ويأتي تخفيض التصنيف في اليوم الذي دعت فيه رئيسة الحكومة تيريزا ماي في فلورنسا الى خروج "سلس ومنظم" لبلادها من الاتحاد الأوروبي مع مرحلة انتقالية من عامين. وأشارت الوكالة أن الحكومة الجديدة ولتضمن غالبية كافية البرلمان ستزيد نفقاتها العامة في ايرلندا الشمالية وتتخلى عن مشروع لإعادة النظر في الرواتب التقاعدية لموظفي القطاع العام. وأضاف بيان الوكالة أن "موديز تتوقع أن تكون النفقات أكبر مما هي عليه في مشروع الموازنة". كما أن النمو الاقتصادي الذي شهد تباطؤا في الاشهر الاخيرة من المتوقع أن يتراجع الى 1% في 2018 بدلا من 1.5% في العام الحالي و2.5% كما كان المعدل في السنوات الاخيرة.


الخطوط التركية تدرس طلب شراء طائرات ايرباص
Posted on Saturday September 23, 2017

بدأت الخطوط الجوية التركية محادثات مع ايرباص لشراء ما يصل إلى 40 طائرة من طراز A350 بقيمة 12.4 مليار دولار وفقا للأسعار المعلنة وذلك بعد ساعات من إبرامها صفقة مماثلة مع بوينغ الأمريكية المنافسة لايرباص.وفي إعلان تزامن مع زيارة الرئيس التركي رجب طيب إردوغان إلى الولايات المتحدة للمشاركة في الجمعية العامة للأمم المتحدة، قالت بوينغ إن الخطوط التركية تعتزم شراء 40 طائرة من طراز 787-9 دريملاينر بقيمة 11 مليار دولار وفقا للأسعار المعلنة.وبحسب "رويترز"، أكدت مصادر أنه بعد ساعات من الإعلان طلبت الخطوط الجوية التركية أسعار ما يصل إلى 40 طائرة عريضة البدن من طراز ??"A350-900"??. والخطوط التركية إحدى أسرع الناقلات الجوية نموا في العالم وعادة ما تحافظ على أسطول متوازن.وقال متحدث باسم ايرباص "لا نعلق نهائيا على محادثات قد نخوضها أو لا نخوضها مع زبائننا".